Выплата пенсионных накоплений правопреемникам

О средствах пенсионных накоплений умерших застрахованных лиц

23.10.2015

Выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляются не только в случае, если гражданин не дожил до момента назначения  накопительной  пенсии, но и  в случае назначения застрахованному лицу срочной пенсионной выплаты, либо единовременной выплаты за счет средств пенсионных накоплений.

В случае если в отношении умершего застрахованного лица при жизни было принято решение об установлении накопительной пенсии, то правовые основания для выплаты пенсионных накоплений правопреемникам отсутствуют. При этом начисленные суммы пенсии, причитавшиеся пенсионеру в текущем месяце и оставшиеся неполученными в связи с его смертью в указанном месяце, не включаются в состав наследства и выплачиваются тем членам его семьи, которые проживали совместно с данным пенсио­нером на день его смерти, если обращение за неполученными суммами указанной пенсии последовало не позднее 6 месяцев со дня смерти пенсионера.

В случае если в отношении умершего застрахованного лица при жизни было принято решение об установлении срочной пенсионной выплаты, остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского капитала), направленных на формирование накопительной пенсии, невыплаченный умершему застрахованному лицу в виде срочной пенсионной выплаты, подлежит выплате правопреемникам. При этом остаток средств мате­ринского капитала, подлежит выплате правопреемникам по сертификату на материнский капитал - отцу ребенка или непосредственно самому ребенку (детям).

В случае если в отношении умершего застрахованного лица при жизни было принято решение об установлении единовременной выплаты и на его индивидуальном лицевом счете после осуществления выплаты отражены средства пенсионных накоплений, то эти средства подлежат выплате правопреемникам. При этом если единовременная выплата была установлена и не получена в связи со смертью застрахованного лица, в этих случаях применяются установленные Гражданским кодексом РФ правила наследования невыплаченных сумм, право на получение которых предоставлено лицам, проживавшим совместно с умершим,  в течение четырех месяцев со дня открытия наследства, в случае отсутствия указанных выше лиц, либо непредъявлении этими лицами требований о выплате указанных сумм в установленный срок, соответствующие суммы включаются в состав наследства и наследуются на общих основаниях.

Напоминаем, что застрахованные лица вправе сами назвать своих правопреемников и определить, в каких долях будут распределены между ними средства в случае их смерти. Такие правопреемники  будут  обладать исключительными  правами  на получение  накоплений.

Если такое заявление не написано, правопреемниками  будут являться родственники умершего застрахованного лица, так называемые «правопреемники по закону» (в первую очередь, дети, супруги и родители; во вторую очередь, бабушки, дедушки, родные сестры, братья и внуки). Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица всем обратившимся правопреемникам «по закону» производится в равных  долях, независимо  от  возраста  и  состояния  трудоспособности.

Все документы, поступающие от правопреемников, умершие родственники которых формировали накопительную пенсию в Пенсионном фонде РФ, аккумулируются в Отделении ПФР по Астраханской области в течение полугода с даты смерти застрахованного лица. В течение седьмого месяца принимается решение о выплате или  об отказе в выплате средств пенсионных накоплений правопреемнику. А выплаты производятся не позднее 20  числа  месяца,  следующего  за  месяцем  принятия  решения.

С заявлением о выплате средств пенсионных накоплений можно обратиться в любое районное управление ПФР, независимо от места жительства. Обязательными документами при подаче такого заявления являются документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства правопреемника, а также документ, подтверждающий родственные отношения с умершим. Если 6-месячный срок обращения с заявлением о выплате был пропущен, то обязательным документом также будет являться решение суда о восстановлении  срока.

При наличии представляются свидетельство о смерти, страховое свидетельство об обязательном пенсионном страховании (правопреемника и умершего).

Способ получения средств пенсионных накоплений - через кредитные учреждения  либо  по  почте - выбирает  сам  правопреемник.

 


О получении средств пенсионных накоплений правопреемниками умерших застрахованных лиц

23.07.2015

Управлением ПФР в Советском районе г. Астрахани с начала 2015 года от правопреемников умерших застрахованных лиц было принято 41 заявление о выплате средств пенсионных накоплений.

Застрахованные лица вправе назначить заранее правопреемника, подав в территориальный орган ПФР заявление о распределении средств пенсионных накоплений. В таком заявлении застрахованное лицо указывает того или тех, кому в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии должны быть выплачены пенсионные накопления.

Указанный в заявлении о распределении правопреемник имеет исключительные права на получение средств пенсионных накоплений умершего. И только при отсутствии правопреемников по заявлению средства пенсионных накоплений могут быть выплачены обратившимся с заявлением о выплате правопреемникам по закону.

Если заявление о распределении средств пенсионных накоплений не подано, правопреемниками будут являться родственники умершего застрахованного лица, так называемые «правопреемники по закону» (в первую очередь, дети, супруги и родители; во вторую очередь, бабушки, дедушки, родные сестры, братья и внуки). При этом следует отметить, что остаток средств материнского (семейного) капитала направленного на формирование накопительной пенсии могут получить только правопреемники по сертификату на материнский (семейный) капитал - отец ребенка или непосредственно сам ребенок (дети). Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица всем обратившимся правопреемникам «по закону» производится в равных долях, независимо от возраста и состояния трудоспособности.

Все документы, поступающие от правопреемников, умершие родственники которых формировали накопительную пенсию в Пенсионном фонде РФ, аккумулируются в Отделении ПФР по Астраханской области в течение полугода с даты смерти застрахованного лица. В течение седьмого месяца принимается решение о выплате или об отказе в выплате средств пенсионных накоплений правопреемнику. А выплаты производятся не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения.

Напоминаем, что с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений можно обратиться в любое районное управление ПФР, независимо от места жительства. Обязательными документами при подаче такого заявления являются документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства правопреемника, а также документ, подтверждающий родственные отношения с умершим. Если шестимесячный срок обращения с заявлением о выплате был пропущен, то обязательным документом также будет являться решение суда о восстановлении срока.

При наличии представляются свидетельство о смерти, страховое свидетельство об обязательном пенсионном страховании (правопреемника и умершего).

Способ получения средств пенсионных накоплений - через кредитные учреждения либо по почте - выбирает сам правопреемник.

 


О возможности получения пенсионных накоплений
умерших застрахованных лиц в порядке правопреемства

18.05.2015

Управлением ПФР в Советском районе г. Астрахани продолжается работа по выплате правопреемникам средств пенсионных накоплений умерших застрахованных лиц в соответствии с «Правилами выплаты Пенсионным фондом РФ правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов», утвержденными постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 № 711.

В соответствии с пунктами 6 - 8 статьи 7 Федерального закона от 28.12.2013 №424-ФЗ "О накопительной пенсии" в случае наступления смерти застрахованного лица до назначения ему накопительной пенсии средства, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета, выплачиваются его правопреемникам, родственникам застрахованного лица.

Выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляются не только в случае, если гражданин не дожил до момента назначения накопительной пенсии, но и в случае назначения застрахованному лицу срочной пенсионной выплаты, либо единовременной выплаты за счет средств пенсионных накоплений.

Правопреемники умершего застрахованного лица могут получить остаток средств пенсионных накоплений, невыплаченных в виде срочной пенсионной выплаты, которая предусмотрена для граждан-участников Программы государственного софинансирования пенсии, а также владельцев сертификатов на материнский (семейный) капитал, направивших его средства на формирование накопительной пенсии.

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления. Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

- в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);

- во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица носит заявительный характер.

Обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений правопреемники должны в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок.

Информацию по вопросу выплаты средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица правопреемникам можно получить в любом территориальном органе ПФР, а также на интернет-сайте Пенсионного фонда РФ www.pfrf.ru в разделе «О пенсионных накоплениях» - «Выплата пенсионных накоплений правопреемникам».

 


О новых Правилах выплаты средств пенсионных накоплений
правопреемникам умерших застрахованных лиц

09.02.2015

С 01 января 2015 года вступило в силу постановление Правительства РФ от 30.07.2014 №711 «Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом РФ правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов» (далее – Правила выплаты).

В новых Правилах выплаты учтены отдельные положения Федерального закона от 28.12.2013 №424-ФЗ «О накопительной пенсии», вступившего в силу с 01 января 2015 года.

В целом, процедура подачи заявлений правопреемниками умерших застрахованных лиц, рассмотрения документов и принятия решений территориальными органами ПФР существенно не изменилась:

- выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений в сумме, установленной решением о выплате СПН (о дополнительной выплате СПН), осуществляется территориальным органом ПФР не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о выплате (ранее выплата осуществлялась не позднее 15 числа).

- из перечня документов прилагаемых к заявлению правопреемника умершего застрахованного лица исключены: решение негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, об отказе в выплате правопреемнику СПН в связи с их перечислением в резерв Пенсионного фонда РФ по обязательному пенсионному страхованию (для правопреемников, СПН которых были переданы НПФ в ПФР до 01.07.2012) и решение негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, об определении доли правопреемника (для правопреемников, в отношении которых указанное решение было принято до 01.07.2012).

 


О правопреемстве пенсионных накоплений

06.08.2014

В соответствии с Федеральным законом от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ» в случае смерти застрахованного лица (ЗЛ) родственники умершего имеют право на получение средств пенсионных накоплений, учтенных на его индивидуальном лицевом счете, в порядке правопреемства.

Напомним, что существует две категории правопреемников: «правопреемники по заявлению» и «правопреемники по закону».

«Правопреемников по заявлению» каждый из нас вправе назначить заранее, подав в территориальный орган ПФР по месту жительства заявление о распределении средств пенсионных накоплений. В таком заявлении гражданин указывает того или тех, кому в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии должны быть выплачены пенсионные накопления.

«Правопреемниками по закону» могут быть только родственники умершего. Существует две очереди правопреемников по закону. К первой очереди относятся дети, супруг, родители умершего. Ко второй очереди относятся родные братья, сестры, бабушки, дедушки, внуки умершего.

В случае если в отношении умершего ЗЛ при жизни было принято решение об установлении накопительной части пенсии, то правопреемнику будет отказано в приеме заявления. При этом начисленные суммы пенсии, причитавшиеся пенсионеру в текущем месяце и оставшиеся не по¬лученными в связи с его смертью в указанном месяце, не включаются в состав наследства и выплачиваются тем членам его семьи, которые проживали совместно с данным пенсио¬нером на день его смерти, если обращение за не полученными суммами указанной пенсии последовало не позднее чем до истечения шести месяцев со дня смерти пенсионера. Но, получение средств пенсионных накоплений умершего ЗЛ возможно, в случае если смерть наступила до назначения ему накопительной части трудовой пенсии или до перерасчета размера этой части пенсии с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

В случае если в отношении умершего ЗЛ при жизни было принято решение об установлении срочной пенсионной выплаты, остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования), учтенных в специальной части его индивидуального лице¬вого счета, не выплаченный умершему ЗЛ в виде срочной пенсионной выплаты, подлежит выплате правопреемникам. Остаток средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования, не выплаченный умершему ЗЛ в виде срочной пенсионной выплаты, подлежит выплате правопреемникам по сертификату на материнский (семейный) капитал - отцу ребенка или непосредственно самому ребенку (детям).

В случае если в отношении умершего ЗЛ при жизни было принято решение об установлении единовременной выплаты и на его индивидуальном лицевом счете после осуществления выплаты отражены средства пенсионных накоплений, сформированные за счет сумм страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, дополнительных страховых взносов, взносов работодателя, ЧФР от временного размещения, взносов государства на софинансирование, инвестиционного дохода, эти средства пенсионных накоплений подлежат выплате правопреемникам в порядке, определяемом Правилами выплаты ПФ РФ (утверждены постановлением Правительства РФ от 03.11.2007г. №741) правопреемникам умершего ЗЛ средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета. При этом остаток средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования, не выплаченный умершему застрахованному лицу, подлежит выплате правопреемникам по сертификату на материнский (семейный) капитал - отцу ребенка или непосредственно самому ребенку (детям).

Следует отметить, что если единовременная выплата была установлена и не получена в связи со смертью ЗЛ, в этих случаях применяются установленные Гражданским кодексом РФ правила наследования не выплаченных сумм, право на получение которых предоставлено лицам, проживавшим совместно с умершим, в течение четырех месяцев со дня открытия наследства, в случае отсутствия указанных выше лиц, либо непредъявлении этими лицами требований о выплате указанных сумм в установленный срок, соответствующие суммы включаются в состав наследства и наследуются на общих основаниях. При этом, если на индивидуальном лицевом счете умершего ЗЛ после осуществления выплаты в рамках Гражданского кодекса РФ отражены средства пенсионных накоплений, они подлежат выплате в порядке правопреемства.

Территориальный орган Пенсионного фонда принимает решение о выплате (об отказе в выплате) средств пенсионных накоплений в срок не позднее последнего рабочего дня седьмого месяца от даты смерти. Если срок подачи заявления был восстановлен в судебном порядке, то решение принимается не позднее 10 дней с даты подачи заявления о выплате. После этого в срок не позднее 5 рабочих дней после принятия решения копия направляется правопреемнику почтовой связью. Выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений производится не позднее 15 числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

 


О правах правопреемников

23.12.2013

Выплата накопительной части трудовой пенсии правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляется в порядке, установленном для выплат за счет средств пенсионных накоплений Федеральным законом от 17.12.2001 № 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации", Федеральным законом от 07.05.1998 № 75-ФЗ "О негосударственных Пенсионных фондах" и Федеральным законом от 24.07.2002 №111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".

Обратиться в Пенсионный фонд РФ или Негосударственный Пенсионный фонд, где умерший формировал накопительную часть трудовой пенсии, с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего, необходимо до истечения шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

Правопреемник имеет право обратиться в Пенсионный фонд лично или через представителя. Также можно направить заявление и прилагаемые документы по почте заказным письмом. Подлинники документов не направляются и установление личности правопреемника, а также свидетельствование верности копий документов и проверка подлинности подписи правопреемника на заявлении о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе от получения средств пенсионных накоплений) осуществляются нотариусом.

В заявлении укажите способ, которым Вы желаете получить средства:

  • через почтовое отделение связи;
  • перечисление средств на банковский счет.

К заявлению приложите следующие документы:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Если за выплатой обращается представитель правопреемника, то необходимо приложить документы, удостоверяющие личность и полномочия - паспорт и нотариально заверенную доверенность;
  • документы, подтверждающие родственные отношения с умершим застрахованным лицом. Например, свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении и т.п.;
  • свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии);
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего застрахованного лица (при наличии) или документ, выданный территориальным органом Пенсионного фонда, в котором указан страховой номер индивидуального лицевого счета правопреемника (при наличии);
  • иные документы, которые могут получить правопреемники в различных инстанциях.Например, решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений.

Правопреемство накопительной части пенсии регулируется Постановлениями Правительства РФ № 741 от 03.11.2007г. и № 742 от 03.11.2007г.

Правопреемники имеют право получить средства пенсионных накоплений умершего гражданина, если застрахованное лицо умерло до назначения ему накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты или до перерасчета размера этой части пенсии и (или) корректировки срочной пенсионной выплаты с учетом дополнительных пенсионных накоплений. Исключение составляют средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной части трудовой пенсии, и доход от их инвестирования.

Если гражданин умер после назначения ему срочной пенсионной выплаты, остаток средств пенсионных накоплений, не выплаченный ему в виде срочной пенсионной выплаты, переходит к правопреемникам. Исключение составляют средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной части трудовой пенсии, и доход от их инвестирования.

Гражданин может сам позаботиться о своих пенсионных накоплениях — в любое время подать соответствующее заявление в ПФР и определить одного или нескольких правопреемников, которым будет произведена выплата средств пенсионных накоплений в случае его смерти.

В указанном заявлении он в праве установить, в каких долях следует распределять между правопреемниками средства его пенсионных накоплений. При этом условии Пенсионный фонд в случае его смерти должен известить всех правопреемников о возможности получения этих средств. После чего правопреемники должны письменно обратиться в ПФР.

Специалисты УПФР в Советском районе г.Астрахани всегда готовы ответить на все интересующие Вас вопросы по телефонам 59-01-62, 59-25-33 или на личном приеме по адресу: г. Астрахань, ул. Адмирала Нахимова, 56.

 


Правопреемство пенсионных накоплений

16.04.2013

В соответствии с Федеральным законом от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ» в случае смерти застрахованного лица родственники умершего имеют право на получение средств пенсионных накоплений, учтенных на его индивидуальном лицевом счете, в порядке правопреемства.

Кроме того, получение средств пенсионных накоплений умершего возможно, если смерть гражданина наступила до назначения ему накопительной части трудовой пенсии или до перерасчета размера этой части пенсии с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

Накопительная часть трудовой пенсии - это составная часть трудовой пенсии по старости, которая формируется с 2002 года у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет уплаты работодателем в Пенсионный фонд РФ страховых взносов. У мужчин 1953-1966 года рождения и женщин 1957-1966 года рождения накопительная часть формировалась в обязательном порядке только в период с 2002 по 2004 г.г. включительно. С 2005 года эти отчисления были прекращены в связи с изменениями в законодательстве. При этом отчисления, которые уже были сделаны, инвестируются управляющими компаниями или негосударственными пенсионными фондами, в зависимости от желания граждан и будут выплачиваться после выхода на пенсию в составе накопительной части трудовой пенсии.

Напомним, что существует две категории правопреемников: «правопреемники по заявлению» и «правопреемники по закону».

«Правопреемников по заявлению» каждый из нас вправе назначить заранее, подав в территориальный орган ПФР по месту жительства заявление о распределении средств пенсионных накоплений. В таком заявлении гражданин указывает того или тех, кому в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии должны быть выплачены пенсионные накопления.

Указанный в заявлении о распределении правопреемник имеет исключительные права на получение средств пенсионных накоплений умершего. И только при отсутствии правопреемников по заявлению средства пенсионных накоплений могут быть выплачены обратившимся с заявлением о выплате правопреемникам по закону.

«Правопреемниками по закону» могут быть только родственники умершего. Существует две очереди правопреемников по закону. К первой очереди относятся дети, супруг, родители умершего. Ко второй очереди относятся родные братья, сестры, бабушки, дедушки, внуки умершего.

Обратившийся за выплатой пенсионных накоплений правопреемник по закону должен подтвердить свое родство с умершим. Подтверждением служат свидетельство о рождении или свидетельство о браке.

Выплата носит заявительный характер. Это означает, что для получения пенсионных накоплений «правопреемники по заявлению» и «правопреемники по закону» должны подать заявление о выплате.

Если формирование накопительной части трудовой пенсии на момент смерти осуществлялось через Пенсионный фонд РФ, заявление подается правопреемниками в любое территориальное управление ПФР независимо от места жительства.

Если накопительная часть трудовой пенсии формировалась через негосударственный пенсионный фонд, заявление подается в соответствующий негосударственный пенсионный фонд. Подавшие заявление о выплате «правопреемники по закону» второй очереди получают пенсионные накопления умершего родственника только при отсутствии заявлений о выплате «правопреемников по заявлению» и «правопреемников по закону» первой очереди.

Обязательными документами при подаче заявления о выплате средств пенсионных накоплений являются: документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства правопреемника, а также документ, подтверждающий родственные отношения с умершим. Если 6-месячный срок обращения с заявлением о выплате был пропущен, то обязательным документом также будет являться решение суда о восстановлении срока. При наличии дополнительно представляются: свидетельство о смерти, страховое свидетельство об обязательном пенсионном страховании (правопреемника и умершего).

Способ получения средств пенсионных накоплений - через кредитные учреждения либо по почте - выбирает сам правопреемник.

Территориальный орган Пенсионного фонда принимает решение о выплате (об отказе в выплате) средств пенсионных накоплений в срок не позднее последнего рабочего дня седьмого месяца от даты смерти. Если срок подачи заявления был восстановлен в судебном порядке, то решение принимается не позднее 10 дней с даты подачи заявления о выплате. После этого в срок не позднее 5 рабочих дней после принятия решения копия направляется правопреемнику почтовой связью. Выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений производится не позднее 15 числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

Специалисты УПФР в Советском районе г. Астрахани всегда готовы ответить на все интересующие Вас вопросы по адресу: г. Астрахань, ул Адмирала Нахимова, 56 или по телефону 59-25-33, 59-01-62.